Au cours des 15 dernières années, la crypto-monnaie est passée d’une expérience de niche dans les paiements numériques à un poids lourd financier mondial, avec de profondes implications pour la géopolitique et la finance internationale. Initialement motivée par les idéaux libertaires de décentralisation et d'indépendance par rapport au contrôle gouvernemental des monnaies fiduciaires, la montée en puissance de la crypto a depuis catalysé le développement plus large de la technologie blockchain et d'un ensemble étendu, bien que non réglementé, d'actifs numériques offrant aux utilisateurs confidentialité et flexibilité.
Les premiers cas d’utilisation de la cryptographie étaient centrés sur l’inclusion financière et les paiements transfrontaliers. En 2024, la crypto a fait un retour critique alors que la valeur du marché oscille autour de 4 000 milliards de dollars et que Bitcoin a dépassé la référence psychologique de 100 000 dollars. De telles conditions démontrent à quel point les crypto-monnaies sont de plus en plus reconnues comme des outils ayant une pertinence stratégique au-delà d’un commerce spéculatif ou d’une réserve de valeur. Les gouvernements, les entreprises et les acteurs malhonnêtes les exploitent désormais pour contourner les systèmes financiers traditionnels, remettant en question le statu quo en matière d’application des sanctions et de protocoles de lutte contre le blanchiment d’argent.
Crypto-monnaie et évasion des sanctions
La nature décentralisée de la crypto-monnaie en fait un instrument puissant pour contourner les sanctions. Les sanctions économiques ont longtemps été utilisées comme tactique pour imposer des changements dans le comportement des États. Cependant, l’essor des monnaies numériques compromet de plus en plus leur efficacité, et les méthodes utilisées pour échapper aux sanctions sont devenues plus sophistiquées à mesure que des pays comme la Russie, l’Iran et la Corée du Nord ont accumulé des années d’expérience dans le contournement des sanctions.
La Russie illustre la manière dont les cryptomonnaies remodèlent l’application des sanctions. À la suite de son invasion de l’Ukraine en 2022, Moscou a reçu des sanctions sans précédent. En réponse, la Russie s’est tournée vers les actifs numériques pour soutenir son économie et ses objectifs géopolitiques. D’ici 2024, le législateur russe a introduit des réformes légalisant le minage de cryptomonnaies et autorisé certaines entités à utiliser des monnaies numériques pour les paiements transfrontaliers. Les observateurs du secteur notent que Garantex, l'échange de cryptomonnaies le plus tristement célèbre de Russie, a traité 82 % des transactions cryptographiques mondiales liées à des entités sanctionnées en 2023. Faisant un parallèle avec les pratiques de secret bancaire de la Suisse au 20e siècle, la cryptographie fournit désormais des canaux financiers secrets, mais à l'échelle mondiale. et à une échelle décentralisée, augmentant son attrait pour les personnes et entités sanctionnées tout en rendant l'application de la loi exponentiellement plus difficile.
La stratégie plus large de la Russie comprend le développement d'un rouble numérique et une collaboration avec des pays comme l'Iran sur une monnaie stable adossée à l'or. Dans le cadre d’une initiative ambitieuse et progressive de « dédollarisation », ces efforts visent à contourner le dollar américain et à établir des systèmes financiers alternatifs pour les États en dehors de la sphère d’influence américaine. Ces initiatives révèlent comment la crypto-monnaie peut faciliter la résilience économique face aux sanctions tout en forgeant de nouvelles alliances géopolitiques pour créer un système financier parallèle en dehors de la capacité de surveillance des forces de l’ordre et des agences de renseignement.
De même, la bourse iranienne Nobitex a traité des milliards de transactions illicites tandis que la Corée du Nord a exploité la crypto-monnaie par le biais de cybervols et de ransomwares pour financer son programme d’armes nucléaires.
Blanchiment d'argent et financement illicite
Une critique souvent citée à l’encontre de la thèse de l’anonymat et de la décentralisation de la crypto-monnaie est son association commune avec des activités illicites, notamment la facilitation des transactions de stupéfiants, d’armes et de trafic d’êtres humains.
Les blanchisseurs d’argent ont adopté les cryptomonnaies pour masquer l’origine des fonds illicites. Les techniques incluent des services de mixage, qui fonctionnent comme des « mélangeurs » ou des « gobelets » numériques pour ajouter des couches afin de faciliter l'obscurcissement des transactions, ainsi que des pièces de confidentialité telles que Monero et des échanges décentralisés. À titre d'exemple, le groupe TGR, un réseau international travaillant pour le compte d'individus et d'entités russes sanctionnés, a utilisé des pièces stables comme Tether (USDT) pour blanchir des fonds, ce qui présente l'avantage supplémentaire de conserver la majeure partie de la valeur d'origine de leurs actifs.
L’utilisation des cryptomonnaies à des fins de financement illicite ne se limite pas aux acteurs non étatiques. Malgré la transparence de la blockchain, des acteurs sophistiqués exploitent les lacunes réglementaires et les outils technologiques pour obscurcir leurs traces, compliquant ainsi les efforts d'application internationaux.
Adoption stratégique de la cryptographie par les nations
Alors que les cryptomonnaies remettent en question les systèmes financiers traditionnels, les gouvernements les adoptent comme outils de gouvernance. Certains cherchent à intégrer la blockchain dans leurs stratégies financières, tandis que d’autres l’utilisent pour créer des alternatives aux systèmes monétaires et financiers conventionnels.
La Chine est parmi les leaders dans le développement des monnaies numériques des banques centrales (CBDC). Le yuan numérique est au cœur de la stratégie de Pékin visant à réduire sa dépendance au dollar américain. Grâce à des programmes pilotes et à l’intégration avec d’autres États via des projets « la Ceinture et la Route », la Chine positionne le yuan numérique comme une monnaie clé pour le commerce international, remettant directement en cause le système SWIFT prédominant.
Les économies émergentes explorent également les actifs cryptographiques pour affirmer leur souveraineté économique. En 2021, El Salvador est devenu le premier pays à adopter le Bitcoin comme monnaie légale avec pour objectifs de réduire les frais de transfert de fonds, d'attirer des investissements axés sur la cryptographie et d'établir un fonds de réserve de Bitcoin géré par l'État qui a largement porté ses fruits suite à un pari audacieux du président Nayib. Bukélé. En 2023, le Zimbabwe a introduit une monnaie numérique adossée à l'or comme mesure visant à stabiliser son économie et à offrir une alternative à l'effondrement du dollar zimbabwéen, signalant un retour aux instruments financiers adossés à des actifs sous forme numérique.
De même, l’Argentine a connu une adoption croissante de la cryptographie parmi les citoyens pour se protéger contre l’hyperinflation et la dépréciation du peso dans le cadre du programme de réforme du président Javier Milleil. L’Argentine a accepté d’autoriser la négociation d’ETF cryptographiques étrangers dans le pays. Au Nigeria, où l’accès aux dollars américains est limité, les pièces stables sont de plus en plus utilisées pour les envois de fonds de la diaspora nigériane, et le pays abrite une scène de startups fintech florissante, capable de gérer des milliards de volumes de transactions.
Néanmoins, l’adoption de la cryptographie par l’État comporte des risques. Des cadres réglementaires fragmentés pourraient exacerber le contournement des sanctions, tandis que les régimes autoritaires pourraient exploiter les CBDC pour surveiller et contrôler la population locale. De plus, la prolifération d’initiatives cryptographiques menées par l’État soulève des questions sur l’avenir juridique et réglementaire des actifs numériques décentralisés.
Compte tenu du sentiment haussier et de l’élan incessant de la cryptographie, 2025 verra les actifs et infrastructures numériques jouer un rôle encore plus important dans la géopolitique et le commerce. Plusieurs tendances façonneront cette évolution :
- L’attractivité et les pressions concurrentielles des CBDC : En raison du rythme de croissance effréné de la valorisation du secteur de la cryptographie, la concurrence entre les monnaies numériques soutenues par l'État et les actifs décentralisés comme Bitcoin va s'intensifier, les CBDC pouvant remodeler le commerce et la réglementation des actifs décentralisés. Les exemples incluent des pays riches en ressources telles que le Venezuela, qui a introduit puis arrêté la circulation du jeton controversé Petro, censé avoir été co-développé avec la Russie, et qui était soutenu par le pétrole et les minéraux vénézuéliens, bien qu'il n'ait pas réussi à remédier à l'hyperinflation du Venezuela. malheurs.
- Expansion des alliances cryptographiques : Comme le montre la coopération cryptographique entre la Russie et l’Iran, de plus en plus de pays adoptant les crypto-monnaies plaideront probablement en faveur de leur utilisation dans les paiements transfrontaliers et les transactions quotidiennes des consommateurs. Des pays comme le Venezuela, l’Afrique du Sud, le Brésil et la Turquie sont également susceptibles de tirer parti de leur désir de réduire la domination du dollar en s’engageant dans des projets et des initiatives de cryptographie.
- Utilisation de la crypto dans la criminalité et les conflits : Les groupes de ransomwares, principalement basés en Russie, ont généré plus de 500 millions de dollars de revenus cryptographiques rien qu’en 2023. Des plateformes comme Garantex et Hydra ont également facilité les flux de fonds liés à la vente de drogues, à l’achat d’armes et à d’autres activités illégales. De la même manière, les vols de cryptomonnaies en Corée du Nord financent ses dépenses de défense et son programme nucléaire, tandis que les entités iraniennes utilisent les monnaies numériques pour contourner les sanctions. En outre, la guerre civile en cours au Myanmar a été une aubaine pour la cryptographie dans cet État déchiré par la guerre, car les civils et les combattants abandonnent les kyats au profit des pièces stables, servant de valeur refuge au milieu des sanctions et de la dépréciation.
- Défis liés à l’application de la réglementation : L’absence de consensus mondial sur la gouvernance de la cryptographie entravera les efforts de mise en application dans les années à venir, laissant des vides aux activités illicites tout en étouffant l’innovation légitime. De telles conditions suggèrent que la Russie continuera de consolider son statut de plaque tournante du financement illicite, compte tenu de son expertise technique significative, de son expérience en matière d’évasion des sanctions et de ses alliances avec des pays comme les pays BRICS, la Corée du Nord, le Venezuela et l’Iran.
