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Pour la première fois en 20 ans, une banque commerciale chinoise fait faillite


La banque centrale chinoise a annoncé la première faillite d’une banque commerciale depuis près de deux décennies, autorisant la liquidation du prêteur régional Baoshang Bank, un an après avoir pris le contrôle de l’institution.

La décision de laisser la banque faire faillite est une première pour le gouvernement chinois, qui a longtemps été réticent à laisser les prêteurs faire faillite de peur de saper la confiance dans le système bancaire du pays. 

« La Banque de Baoshang sera mise en faillite et les fonds propres d’origine et les droits des créanciers non protégés seront liquidés conformément à la loi », a déclaré la Banque populaire de Chine dans sa déclaration trimestrielle de politique monétaire, jeudi soir à Pékin.

La décision a été prise après avoir constaté une « grave insolvabilité » lors de l’examen de l’activité de Baoshang par le régulateur, a déclaré la banque centrale.

La prise de contrôle de Baoshang par le gouvernement en juin dernier était la première depuis la saisie de la Banque de développement de Hainan en 1998 et a suscité des inquiétudes quant au fait que Pékin avait laissé les créances douteuses croître sans contrôle pendant trop longtemps.

Cette prise de contrôle a entraîné un resserrement des liquidités pour les banques en Chine, les grandes institutions devenant réticentes à prêter aux plus petites.

« Ils doivent réduire l’aléa moral, et il n’y a pas de meilleur cas que la Banque Baoshang », a déclaré Alicia Garcia Herrero, économiste senior pour l’Asie chez Natixis.

Ce mois-ci, China Finance, une publication officielle de la BPdC, a rapporté que Tomorrow Group, le conglomérat financier en difficulté contrôlé par le milliardaire disparu Xiao Jianhua, avait utilisé plus de 200 sociétés fictives pour emprunter 156 milliards de Rmb (22,5 milliards de dollars) à Baoshang.

Au cours des douze derniers mois, la Chine a connu au moins six opérations bancaires dans cinq provinces, le ralentissement de la croissance économique et les perturbations dues à la pandémie de coronavirus ayant mis à rude épreuve les bilans des prêteurs locaux.

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De nombreuses banques locales ont également été confrontées à des défaillances en matière de gouvernance d’entreprise, et Pékin a renfloué quatre banques régionales depuis le début de la répression des financements hors bilan en 2018.

Mais si la fermeture de Baoshang sera la première en Chine depuis la faillite de la Shantou Commercial Bank en 2001, on ne s’attend guère à ce que les autorités de réglementation permettent que la faillite devienne la norme pour les prêteurs en difficulté.

Michelle Lam, économiste pour la Chine élargie à la Société Générale, a déclaré que Baoshang ne servirait probablement pas de modèle pour faire face aux futures défaillances et que Pékin avait récemment recommandé aux gouvernements locaux de commencer à utiliser des émissions d’obligations spéciales pour consolider les bilans fragiles des prêteurs locaux.

Elle a ajouté que si Baoshang était la première défaillance de ce type depuis des décennies, « c’est un cas très particulier ».

Baoshang était auparavant contrôlé par M. Xiao, que les autorités chinoises ont kidnappé à Hong Kong et ramené en Chine il y a plus de trois ans. Il avait utilisé les fonds de la banque pour financer l’expansion de nombreuses entreprises qui faisaient partie de son conglomérat Tomorrow Group. 

  • Article du Financial Times traduit de l’anglais : ft.com

Écrit par La Rédaction Issues

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