En avril dernier, un flot constant de voiturettes de golf a commencé à transporter des courtiers immobiliers et des acheteurs potentiels, des influenceurs des médias sociaux et ceux qui les accompagnent, ainsi que des voisins curieux juste pour le calcul mental dans l’allée sans fin menant à la maison historique au pied de une colline hollywoodienne. La maison, 11 000 pieds carrés sur plus d’un acre, est objectivement une merveille, un morceau de l’histoire du design de Los Angeles qui empêche la ville de descendre au pays des garçonnières modernes en boîte blanche qui Vendre le coucher du soleil voudrait vous faire croire que c’est le cas. Construit dans les années 1920, il présente tous des plafonds en bois peints d’origine, une salle de projection inspirée des théâtres égyptien et chinois de Grauman, des carreaux et des sols provenant de villas italiennes et françaises, un étang à carpes koï et un bar loggia inspiré de celui de Musso & Franc. Lorsque le dernier propriétaire, un écrivain de télévision, était prêt à y renoncer, l’agent immobilier a semé de la poudre de fée : la maison a reçu un « nom » avec lequel la commercialiser, son propre site Web et un prix de 15,5 millions de dollars. Ils ont garé une Mercedes vintage devant. Un groupe de jazz a accueilli les passagers de la voiturette de golf. Le champagne a été adopté.
Dans un autre moment de marché, comme le précédent, la maison se serait envolée. Au printemps dernier, Los Angeles sortait de la séquence la plus chaude pour le marché haut de gamme après une hausse stimulée par des taux d’intérêt sans précédent et un effet de nidification déclenché pendant la pandémie. Mais cette maison spéciale, inscrite le dernier jour de mars 2023, a atterri au milieu d’une tempête parfaite : une taxe sur les propriétés immobilières de 4 % sur les maisons vendues au-dessus de 5 millions de dollars et de 5,5 % sur celles vendues pour plus de 10 millions de dollars, des intérêts fraîchement levés. les taux d’intérêt et les assureurs habitation fuyant l’État en raison des risques d’incendies de forêt. Et puis, bien sûr, un peu plus d’un mois après l’entrée en vigueur de la taxe sur les propriétés immobilières, environ 11 000 écrivains se sont mis en grève pour la première fois depuis près de deux décennies, et peu de temps après, 160 000 acteurs syndiqués aussi. Ce n’est pas que même une petite fraction des grévistes soient ceux qui pourraient être à la recherche d’une maison d’une valeur supérieure à 5 millions de dollars, mais la grève touche tous les gestionnaires, agents et avocats dont les années dépendent de ce que leurs clients rapportent. sans parler des dirigeants du studio. Ou les restaurateurs, les designers et les gestionnaires de fonds, qui le ressentent aussi.
« Il y a une incertitude réelle et sérieuse partout, et ces problèmes sont majeurs, majeurs, majeurs », déclare Jenna Cooper, une agente immobilière chez Compass dont les clients sont des écrivains, des acteurs, des agents artistiques et des créatifs de toutes sortes (moi y compris). , et qui est l’un des rares agents au goût véritablement exquis. « La grève est vraiment un problème. La taxe foncière est un véritable problème. La situation des assurances est chaotique. Ajoutez à cela le fait que tout cela culmine en été, qui est une période plus morte que morte pour vendre à Los Angeles. Personne qui n’est pas obligé de vendre maintenant n’essaye de vendre maintenant.
Comme le dit Caroline Wolf, qui travaille dans l’équipe de Cooper, les seules personnes qui vendent sont « ceux qui ont besoin d’avoir, pas ceux qui veulent avoir ». Si vous êtes sur le point de divorcer ou d’avoir un bébé, si quelqu’un est décédé, si vous avez perdu votre emploi ou si vous décidez de quitter complètement la ville – ce qui, au milieu de l’effondrement total et de la crise existentielle d’une industrie dominante, ne serait pas fou – alors vous déménagerez peut-être. « La motivation des vendeurs semble être un véritable facteur clé à l’heure actuelle. S’ils n’obtiennent pas un certain montant, cela n’a vraiment aucun sens pour eux de lister leurs maisons, à moins qu’ils n’aient vraiment, vraiment besoin d’argent.
À l’approche du vote de novembre 2022, les politiciens ont déclaré que la taxe sur les propriétés immobilières générerait environ 900 millions de dollars par an pour aider à financer la prévention du sans-abrisme, en fournissant plusieurs milliers de nouveaux logements et une aide annuelle au loyer. Il a été adopté avec 57,7 pour cent d’approbation.
Entre le vote et l’entrée en vigueur de la mesure, le marché haut de gamme a pris son envol. Des millions de dollars ont été supprimés des prix demandés en quelques jours. Certains courtiers proposaient aux vendeurs des voitures de sport et réduisaient leurs commissions à pratiquement rien. Les acheteurs ont entièrement renoncé aux inspections. Cooper et son équipe ont réalisé un séquestre en une journée, dit-elle. Près de 130 maisons et copropriétés d’une valeur de plus de 5 millions de dollars ont été vendues en mars, selon les données du Multiple Listing Service.
Le rythme effréné s’est arrêté brusquement le 1er avril. Entre cette date et le 1er juin, seules trois maisons à Los Angeles se sont vendues au-dessus du seuil de 5 millions de dollars. Pendant ce temps, une alliance de groupes anti-fiscaux et immobiliers conteste la nouvelle taxe devant les tribunaux comme étant inconstitutionnelle, et la ville a révisé ses projections à la baisse à 150 millions de dollars de nouvelles recettes. Wolf explique que les gens qui achètent une maison de l’ordre de 4 millions de dollars, même si le montant est inférieur au seuil fiscal, hésitent à acheter, car si la mesure reste en place et qu’ils veulent revendre leur maison pour réaliser un profit, ils auront il est plus difficile de faire un retour.
Le marché n’est devenu plus délicat qu’à la fin du mois de mai en raison d’un problème d’assurance qui a porté un coup dur à tous ceux qui recherchaient un prêt hypothécaire, quel que soit le niveau du marché. State Farm a annoncé qu’elle n’acceptait plus de nouvelles demandes d’assurance habitation en Californie, en raison de ce qu’elle appelle un « marché de la réassurance difficile » avec tous les incendies de forêt et les coûts de construction élevés qui ont frappé l’État au cours des dernières années. Allstate a rapidement emboîté le pas. Ces annonces ont eu lieu après qu’Allstate ait demandé la possibilité d’augmenter les tarifs d’assurance habitation de 40 pour cent et que State Farm ait demandé une augmentation de 28 pour cent, ce qui irait à l’encontre des politiques favorables aux consommateurs de l’État qui maintiennent les taux bas depuis des décennies.
Le retrait de deux des plus grands assureurs de biens de l’État signifie que pour quiconque achète une nouvelle maison, les primes montent en flèche immédiatement. La plupart des prêteurs exigent une assurance habitation pour obtenir l’approbation d’un prêt hypothécaire, de sorte que quiconque n’achetait pas en espèces était désormais à la recherche d’une assurance abordable. Cooper et Wolf ont récemment fermé une maison à Los Feliz pour laquelle les acheteurs ont dû s’adresser à 18 assureurs différents pour obtenir une couverture et ont finalement dû payer 11 fois ce que l’ancien propriétaire payait pour assurer la même propriété. Un autre client a demandé à sa mère de parcourir des documents militaires des années 1940 pour prouver que son père était dans l’armée afin qu’ils puissent souscrire une police d’assurance USAA, qui offre généralement un taux inférieur.
Harvey Rosenfield, l’auteur d’une loi californienne sur la protection des consommateurs qui a permis aux consommateurs d’économiser des dizaines de milliards de dollars depuis son adoption dans les années 80, affirme que les compagnies d’assurance pourraient à juste titre devoir augmenter leurs tarifs en raison de conditions météorologiques extrêmes et de catastrophes. mais que « ce qui se passe maintenant, c’est qu’ils ont utilisé le changement climatique comme excuse pour se débarrasser des freins à leur cupidité, en utilisant leur puissance économique pour faire chanter le commissaire aux assurances et le législateur afin qu’ils les déréglementent. » Il ajoute que le commissaire aux assurances, qui est un poste élu, a le droit de qualifier cette situation d’urgence et d’utiliser son autorité pour forcer les compagnies d’assurance à revenir vers l’État. Le bureau du commissaire Ricardo Lara, un démocrate, n’a pas répondu aux demandes de commentaires. « Ce qui est exaspérant, c’est la question : ne vaudrait-il pas mieux simplement payer les voleurs – la mafia des assurances – pour se protéger plutôt que de se passer de ce produit dont nous avons tous besoin pour effectuer nos transactions quotidiennes ? Et je refuse d’accepter cela. Les électeurs ont créé un système qui les a protégés contre cela », explique Rosenfield.
Pourtant, Los Angeles est un marché résilient et les taux d’intérêt ne sont pas historiquement élevés. Pour l’instant, l’industrie, quelle que soit son apparence après la grève et avant l’IA, existe ici. L’argent existera à Hollywood pour toujours, et aussi longtemps qu’il existera, l’appétit pour le marché de l’immobilier de luxe existera également. Seuls les super riches pourront se permettre de vivre dans des endroits où une catastrophe naturelle est probable, et la soi-disant gentrification climatique rend ces endroits pratiquement inabordables (en Floride, une prime de 620 000 $ a récemment fait la une des journaux, et les prix ont augmenté de près de 800 pour cent).
« Los Angeles est un endroit très dramatique. C’est toujours le cas », explique Cooper. « Nous ressentons les choses plus fort que la plupart des gens. Quand c’est vraiment bien, c’est vraiment bien, et quand c’est vraiment mauvais, comme c’est le cas, vous avez aussi une réaction démesurée par rapport à la qualité d’avant.
À la mi-septembre, la célèbre maison du célèbre scénariste située dans les collines était toujours sur le marché.
